Кращі зарубіжні і вітчизняні регулятори Форекс брокерів в Росії

Один з перших факторів для вибору брокерської компанії – це наявність регуляції, ліцензій і сертифікатів. Чи це Так важливо? Звичайно. Регулююча організація гарантує, що ви довіряєте свої гроші компаніями, які відповідають бізнес-стандартам, можуть виконувати зобов'язання перед своїми клієнтами та, у разі виникнення претензій, нададуть допомогу в їхньому врегулюванні.

Список надійних регуляторів

Які ж з регуляторів Форекс брокерів можна внести в список авторитетних? В кожній країні є наглядова комісія з фінансовим компаніям, але під їх діяльність можуть потрапляти виключно резиденти держави. В принципі, наявність практично будь-якого сертифіката і ліцензії говорить про надійність, але не всі організації зможуть звернутися російські трейдери за допомогою. Тому ми склали список регуляторів Форекс брокерів, які є найбільш важливими для вітчизняних трейдерів:

  1. CySEC – комісія з Кіпру, яка контролює фінансові компанії. Ліцензує європейських брокерів, які повинні відповідати директиві MiFID (Директива Євросоюзу «O ринках фінансових інструментів»).
  2. FCA – недержавний орган, який веде нагляд практично за всіма фінансовими організаціями та дилерами.
  3. FinaCom – міжнародна комісія, в яку входять незалежні експерти, що дозволяє забезпечити прозорість нагляду за брокерами. Допомагає швидко врегулювати спори між трейдерами і ліцензованими дилерами.
  4. IFSC – хоча цей орган є офшорним, це ніяк не впливає на його якість нагляду. Ліцензію тут отримати простіше, але експерти організації дбають про репутацію і намагаються швидко реагувати на проблеми трейдерів та інвесторів.
  5. ЦБ РФ – Центральний Банк Російської Федерації почав контролювати ринок Форекс зовсім недавно, проте цей головний орган для вітчизняних брокерів.

В ці органи можуть звертатися російські спекулянти, якщо у них виникають проблеми з дилерами. Більшість з них, до речі, мають компенсаційний фонд. Але це далеко не всі світові авторитетні комісії. Далі буде запропонований список тих регуляторів, які хоч не надають допомогу росіянам, але їх ліцензуванню можна довіряти.

Список світових регуляторів:

  • BaFin –Німеччина;
  • ASIC –Австралія;
  • FINMA – Швейцарія;
  • NFA – США;
  • CFTC – США;
  • FSCL (NZ) – Нова Зеландія.

Далі ми детальніше розглянемо кожен з органів, розповімо про його функції, і про те, які компанії отримали відповідні документи.

CySec

Повна назва Кіпрська комісія з цінних паперів і бірж
Країна Кіпрська Республіка (Нікосія)
Рік заснування 2001
Статус Державна

CySec – один з найпопулярніших органів регулювання. Багато трейдерів, тільки дізнавшись, що дилер володіє цією ліцензією, відразу реєструється тут.

І це не дивно, адже комісія поєднує в собі простоту офшорного оподаткування відповідність бізнес-стандартам Євросоюзу. Сталося це після прийняття Кіпрської Республіки в Євросоюз в 2008 році, і з тих пір CySec став повноправним учасником комітетів Європи. Як сама комісія, так і фінансові структури, які співпрацюють з нею, повинні відповідати Європейській директиві. Це означає, що при невиконанні пунктів цього документа CySec можуть приймати санкції до порушника.

У функції CySec входить:

  • Ліцензування компаній, що працюють на фінансових ринках;
  • Нагляд за діяльністю Форекс дилерів;
  • Збір інформації про компанії, які отримали ліцензію від CySec;
  • Відгук видають ліцензії документів;
  • Нагляд і регулювання біржових ринків і Форекс;
  • Ініціювати кримінальні справи на шахраїв;
  • Застосовувати штрафні санкції для порушників від 5000$;
  • Надавати допомогу, в тому числі і юридичну, клієнтам, що постраждали від дій нечесних брокерів.

Також великою перевагою для трейдерів є наявність страхового фонду від 13 600 до 22 000 євро.

Брокери, які отримали ліцензію:

  • RoboForex;
  • FXPro;
  • Exness;
  • LiteForex;
  • XM;
  • eToro;
  • TopForex.

До речі, деякі вважають, що така ліцензія є у Альпарі. Документ був раніше, але в 2014 році Альпарі ліквідувала свою «дочку» на острові і автоматично втратила цього документа.

FCA

Повна назва Управління з фінансового регулювання і нагляду
Країна Великобританія
Рік заснування 1985 (реорганізована в 2013)
Статус Незалежний недержавний орган

У Великобританії спеціально була створена недержавна організація для більш прозорого контролю над фінансовими компаніями.

FCA не тільки бореться з порушниками регламентуючих документів, але і присікає спроби правопорушення і шахрайських дій.

Це одна з найстаріших комісій в нашому списку, і безумовно, одна з найавторитетніших. Англійці знають толк у боротьбі з економічними злочинами, адже Лондон – одна з фінансових столиць світу.

Цікаво, що до 2013 року комісія носила назви FSA (в деяких джерелах досі фігурує назва) і була державною, але місцеві чиновники зважилися зробити її автономній для підвищення якості контролю та виключення корупції.

Основні функції FCA:

  • Аудит інвестиційних і брокерських компаній;
  • Розвиток конкурентоспроможності між Форекс-дилерами;
  • Запобігання фінансових махінацій;
  • Розробка і впровадження нових бізнес-стандартів і вимог;
  • Проведення розслідування у разі виникнення спору між трейдерами і фінансовими компаніями;
  • Підтримання високого рівня ліквідності;
  • Вивчення якості надаваних послуг.

Дилери, ліцензовані FCA:

  • eToro;
  • Admiral Markets;
  • XM;
  • FXOpen;
  • FiboGroup;
  • ActivTrade;
  • FXPro;
  • Forex.com.

Надійність цього регулятора Форекс брокерів і його реальну допомогу трейдерам показує один відомий випадок. На початку 2015 року Швейцарський Центральний Банк скасував фіксовану процентну ставку по парі CHF/EUR. Природно, це призвело до різкого стрибка франка на ринку, і, як наслідок, виникла просто колосальна волатильність. За підсумком деякі брокери повідомили про банкрутство (серед їх числа була дочірня компанія Альпарі – Alpari UK).

FCA втрутився і запропонував постраждалим трейдерам або повернути їхні кошти у повному розмірі, або перейти до іншим дилерам із збереженням депозиту.

FinaCom

Повна назва Фінансова комісія
Країна немає (юридично зареєстрована в Гонконзі)
Рік заснування 2013
Статус Нейтральна і незалежна організація

Сам регулятор Форекс брокерів позиціонує себе як об'єднання незалежних експертів-ентузіастів, які бажають поліпшити механізми, які відбуваються на фінансових ринках і допомагати трейдерам уникати компаній-шахраїв.

Головною своєю метою FinaCom називає створення нейтрального, міжнародного та об'єктивного органу, який оперативно реагує на скарги клієнтів фінансових компаній і неупереджено дозволяє всі суперечки. У комісії немає ніякої юридичної особи – офісу, в якому засідає збори. Зважаючи на те, що збори входять експерти з різних країн, найвірогідніше, що все вирішується в режимі онлайн.

Цікавий факт, що очолює цю комісію, точніше є головою ради директорів, резидент Росії. Петро Татарніков був довгий час Шеф-Дилером у відомої російської компанії Forex Club. Зараз у Петра своя консалтингова компанія, а також він проводить семінари для трейдерів.

У функції FCA входять:

  • Ініціювання швидкого та ефективного розслідування, якщо ліцензований брокер помічений в махінаціях;
  • Надання юридичної допомоги постраждалим клієнтам;
  • Можливість навчатися та отримувати відповіді на питання, що стосуються регулювання у Форекс;
  • Підтримка бізнес-стандартів у сфері Форекс;
  • Інструменти, які допомагають знижувати ризики для репутації (боротьби з брудними піар-ходами).

Брокери, які отримали ліцензію від FinaCom:

  • Alpari;
  • AMarkets;
  • Grand Capital;
  • NBPFX;
  • FXOpen;
  • STForex та інші.

FinaCom регулює діяльність більше 30 компаній.

Найважливіший пункт хотілося б відзначити в кінці. FinaCom має компенсаційний фонд, і кожен трейдер, що втратив гроші з-за дій брокера, може подавати заявку на компенсацію в сумі до 20000 EUR.

IFSC

Повна назва Комісія з міжнародних фінансових послуг
Країна Беліз
Рік заснування 1999
Статус недержавна

IFSC не однозначний регулюючий орган. З одного боку, він зареєстрований в офшорі, тобто компанії, які співпрацюють з ним, не обкладаються податками і серйозними перевірками. З іншого боку, більшість брокерів, що працюють в Росії володіють цією ліцензією. А трейдери можуть звертатися в IFSC для вирішення спорів.

Ми не могли внести її в наш список, тому що комісія знаходиться часто на слуху, але історій про реальну допомогу трейдерам знайти дуже важко. Тим не менш, постраждалі інвестори можуть звертатись до IFSC допомогою телефону або через e-mail, вказаний на сайті. Адреса офісу не вказаний, та й навряд чи комусь захочеться поїхати в Бейліз, щоб поскаржитися на шахрая, тому цих даних достатньо.

До функцій IFSC можна віднести:

  • Регулярна перевірка документів і фінансових звітностей;
  • Контроль над будь-якими змінами в регламенті і умовах брокера (обов'язково потрібно погоджувати з комісією);
  • Допомога клієнтам у поверненні депозитів, якщо вони були присвоєні брокером або в разі його банкрутства;
  • Контроль за професіоналізмом відповідальних осіб дилера.

Ліцензовані компанії:

  • Alpari;
  • RoboForex;
  • FBS Market;
  • Gerchik&Co та інші.

IFSC видав документи більш ніж 90 форекс-брокерів. Дуже дивні вимоги до компаній, які хочуть ліцензуватися, в цій комісії. Один з директорів Форекс-брокера повинен бути обов'язково резидентом Белізу, при цьому громадяни цієї країни не можуть працювати з брокерами IFSC. Крім того, брокерська компанія не може здійснювати ніяких операцій з белізького долара.

ЦБ РФ

Повна назва Центральний Банк Російської Федерації
Країна Російська Федерація
Рік заснування Ліцензування форекс-дилерів почалося в 2016 році
Статус Державний орган

Про ліцензування Центральним Банком Росії брокерів вже було сказано досить багато. Про умови отримання ліцензії, повному переліку форекс-дилерів, які пройшли ліцензування, можна дізнатися в нашому рейтингу.

Отримати документ в Росії дуже непросто. Близько 5 брокерських структур зрізалися Центробанком після подачі документів. Велика перевага для клієнтів, що вони повністю підпадають під юрисдикцію країни. Також всі форекс-дилери з ліцензією ЦБ РФ повинні бути учасником саморегулівної організації АФД.

Які функції має Центральний Банк при регулюванні Форекс-сегмента? Два основних – це нагляд за форекс-дилерами, їх аудит і захист російських громадян від різних махінацій.

Ліцензування Центральним Банком наробило багато галасу. Немає таких форумів, де б не обговорювали цю тему. Інвестори і спекулянти міркували про плюси і мінуси, дуже багато хотіли працювати з такими дилерами. Але на практиці регулювання Форекс брокерів в Росії виявилася не те щоб неефективною, скоріше нерентабельною і нецікавою для трейдерів. За підсумками року в ліцензованих компаніях торгують всього близько 250 чоловік. Трейдерів відштовхнуло вимога з маржинальної торгівлі, обмежений набір інструментів та інші умови. Залишається тільки пошкодувати форекс-дилерів, які витратили шалені гроші, щоб привести свої справи в порядок і отримати регулюючий документ, а натомість отримали пару десятків трейдерів, замість тисячі інвесторів.

Ліцензування навіть декількома регуляторами не гарантує, що брокер підійде вам, хоча ви можете не сумніватися, що ваші гроші будуть в надійності. Які інші фактори потрібно враховувати при виборі брокера, ви можете дізнатися в нашій статті «Як вибрати брокера». Ви також можете вивчити наші рейтинги найкращих і докладні огляди кожного дилінгового центру.

Читай також: