Правила управління капіталом на форекс і основи торгівлі

Більше половини форекс трейдерів втрачають гроші, торгуючи на валютному ринку через:

  • нерозуміння основ трейдингу;
  • недотримання мані-менеджменту неправильного використання особистого капіталу.

Про правила гри на форекс можна дізнатися у розділі Основи. Далі редакція Binium розповість, як управляти капіталом для ефективної торгівлі.

4 постулату роботи на фінансовому ринку

Форекс — найдоступніший спосіб торгівлі. Рахунок відкривається дистанційно, великих грошей для початку не потрібно, торговий термінал простий в розумінні. Але деякі правила гри на форекс потрібно засвоїти відразу.

1. Виберіть надійного і вигідного брокера. Важливо, щоб брокер гарантував збереження вкладень клієнтів і регулювався серйозною організацією. Подібні компанії підібрані в списку дилерів з ліцензією ЦБ РФ та інших рейтингах binium.ru.

Крім надійності, важливо оцінювати умови торгівлі: спреди, комісії, додаткові переваги роботи з компанією – якісне навчання, аналітика.

Правильний вибір місця торгівлі важливий, як і вміння працювати на фінансовому ринку.

2. Освойте принципи торгівлі. Часто новачки відкривають ордера, не засвоївши основи трейдингу. Торгувати великими сумами не рекомендується до вивчення маржі – як розраховується, правильний вибір плеча, що таке стоп аут, розрахунок вартість пункту і т. п.

3. Навчіться працювати з терміналом. MetaTrader — один з простих інструментів – на освоєння піде кілька годин.

Для роботи з MT потрібно знати:

  • Як входити на свій рахунок.
  • Налаштування графіка: міняти кольори, таймфрейм, тип.
  • Відкриття декількох вікон відразу.
  • Налаштування і накладку індикаторів, використовувати інші способи теханалізу.
  • Як налаштовувати і відкривати позицію.

4. Учіться торгувати. Трейдер повинен постійно розвиватися. Читайте книги та корисні статті, відвідуйте курси і семінари.

Деякі спекулянти впевнені – вчитися варто, поки не виробиться система, що стабільно приносить прибуток. Стратегія повинна бути. Але ринок змінюється. Системи, що приносили профіт 5-7 років тому, можуть перестати працювати, а ще через 5 років, знову приносити прибуток.

Професійний спекулянт в курсі ринкової ситуації – покращує стратегію або розробляє нову.

Торгові поради

  1. Працюйте тільки з виробленої стратегії. Якщо немає сигналу на вхід, не вишукуйте його, іншими індикаторами.
  2. Не торгуйте всіма доступними активами. У кожної валютної пари, акції, металу свої особливості. Запам'ятати все практично неможливо – професійні трейдери працюють з одним-двома ринками.
  3. Контролюйте емоції. Азарт, нерви і відсутність контролю — головні причини втрати депозиту. Збиток або прибуток не повинні збивати з пантелику. Не забувайте про раду #1.
  4. Фільтруйте інформацію. Майже кожен брокер дає аналітику – надається на сторонніх сайтах, провідним ділового телеканалу. Інша інформація про фінансових ринках висвітлюється аналогічно – її занадто багато і вона різна. Фільтруйте потік даних – краще менше, але якісніше.
  5. Дотримуйтесь правил управління капіталом на форекс. Вони прості, але багато хто не слідують їм, нехтуючи радою #3.

Правила мані-менеджменту на форекс

Чим більше грошей в ордер вкладає спекулянт, тим більше шансів злити весь депозит.

Оцініть ризики

Здається, нічого критичного немає, втрачених трейдером 25% капіталу кількома ордерами. Зароблена аналогічна сума – це не 25%.

Втрати особистого капіталу Відсоток від залишився капіталу, необхідний для відновлення балансу
25% 33%
50% 100%
75% 400%
90% 1000%

Втрачені гроші, складніше повернути. Тому важливо знати основи мані-менеджменту.

Головне правило торгівлі на форекс — збереження коштів важливіше заробітку.

Інші рекомендації.

  1. Почніть з малого. Не відкривайте кілька ордерів одночасно.
  2. Врахуйте загальний портфельний ризик. По відкритих операціях ризик не повинен перевищувати 10%.
  3. Не торгуйте останніми грошима і сумою. Це додаткове навантаження, що змушує йти на невиправдані ризики. Будьте готові до можливих втрат.
  4. Виводите не менше половини прибутку. Ви повинні відчувати, що витрачаєте час і сили на трейдинг не дарма – ефективність роботи тільки зросте.
  5. Виберіть підходящий тип мані-менеджменту.

3 типу мані-менеджменту – який краще вибрати

Трейдери працюють за однією з трьох схем управління капіталом.

  1. Консервативний — 1-2% від балансу на операцію. Підхід рекомендується використовувати новачкам учнів заробляти на ринку, а не робити великі гроші прямо зараз.
  2. Помірний — 3-5% ордер. Використовується досвідченими спекулянтами, і в моменти найбільш сильних сигналів.
  3. Агресивний — 6-20+. Ризик до 10% може бути виправданий. Але трейдери, що пускають в оборот від 15%, часто залишаються ні з чим. Не рекомендується використовувати агресивний стиль вкладень.

Чому варто слідувати ММ

При порушення правил управління капіталом, ризик втрати всіх грошей зростає в рази.

Приклад розрахунку оптимального ризику для трейдера з депозитом 1000 доларів і при роботі з кредитним плечем 1:100 – в розпорядженні трейдера 100 000 доларів.

Обсяг входу Максимальна просадка, після якої на балансі залишиться 0 % від депозиту
1 лот*; 1 п.=$1 1000 п.** 100%
0,5 л.; 1 п.=$0,5 2000 п 50%
0,1 л.; 1 п.=$0,1 10 000 п. 10%
0,01 л.; 1 п.=$0,01 100 000 п. 1%
2 л.; 1 п.=$2 500 п. 100%

*1 лот — 100 000 одиниць базової валюти

**Пункт розраховується за четырехзнаку.

Починаючому трейдеру з балансом 1000 доларів краще входити в ринок сотою частиною лота, для торгівлі з мінімальними ризиками. Щоб втратити всі гроші, інструмент повинен піти у зворотний від відкритої позиції сторону на 100 000 пунктів. Це практично неможливо. А значить, ймовірність втратити всі гроші на форекс, грамотно виставляючи стоп лосс, дорівнює нулю.

Відкриваючи ордера повним лотом, активу досить пройти 1000 пунктів, щоб викинути трейдера з ринку. Наприклад, середня денна волатильність пари EUR/NZD близько 100 пунктів. Якщо почнеться сильна тенденція, вже за 2 торгові тижні спекулянт позбудеться своїх грошей.

Як збільшити прибуток, не порушуючи рекомендації за обсягом входу

Вірний спосіб не порушувати правила гри на форекс — вкладати в рахунок більше грошей. Якщо на 1% від депозиту з 1000 USD трейдер відкриє угоду 0,01 лотом, то з $10 000 обсяг може бути збільшений до 0,1, а кожен пункт прибутку замість 1 цента принесе 10.

Другий варіант — збільшити кредитне плече. Але чим більше важіль, тим більше ризики.

Маючи 100 доларів на балансі, трейдер може торгувати 5% від капіталу і менше. Обсяг ордера 0,01 лота, плече 1:200.

Дотримання ризик-менеджменту — обов'язкова умова для прибуткового трейдингу. Не забувайте і про інших правилах торгівлі на форекс.

Читай також: