Що таке кредитне плече на форекс і як його вибрати

Брокери втратили б левову частку клієнтів, а трейдери можливості працювати на валютному ринку без інструменту Forex — кредитне плече.

Що це таке

На форекс можна просто взяти $10 і обміняти на євро. Учасники ринку — приватні трейдери, великі банки, фонди, компанії. Для зручності торгівля ведеться лотами. 1 лот — 100 000 одиниць базової валюти. Щоб відкрити один ордер, на парі EURUSD, баланс трейдера має бути мінімум 100 тис. доларів.

Однак у Альпарі, Інстафорекс і багатьох інших брокерів мінімальний депозит $1. Щоб кожен мав можливість торгувати на валютному ринку з невеликим капіталом, дилер дозволяє застосовувати кредитне плече (КП) — позикові гроші.

Компанія може збільшити фінансове забезпечення трейдера в сотні або тисячі разів.

Уявіть, ви поповнили рахунок на $1000. Грошей вистачить, щоб відкрити ордер об'ємом 0,01 лота. З КП 1:100 спекулянт оперує 100 000 USD і може відкрити цілий лот. З КП 1:1000 — 10 лотів і т. д.

2 причини, навіщо брокеру давати позику трейдеру

  1. Щоб залучити більше клієнтів і збільшити торговий оборот.
  2. Щоб більше заробляти. Основний дохід брокера — комісії: спреди, свопи, витрати при введенні і виведенні. Чим більше клієнтів приверне компанія, тим більше заробить.

Дилер нічим не ризикує – трейдер отримує позикові кошти для роботи, але може втратити тільки особистий капітал.

Перевага і недолік роботи з КП

Плюс маржинальної торгівлі — можливість оперувати великими обсягами з мінімальним капіталом. Поповнивши рахунок на $100, можете керувати 10 000, 100 000 USD або більше. Відповідно і прибуток не як зі 100, а 10 000 або $100 000.

Тому при правильному управлінні капіталом і успішної торгівлі валютний ринок здатний приносити профіт в десятки або сотні відсотків річних.

Мінус — високі ризики. Припустимо, ваш депозит 1000 доларів – вистачить, щоб відкрити ордер об'ємом 0,01 лота без КП. На парі USDRUB вартість 1 пункту – 0,01527 USD. З плечем 1:1000 відкриєте позицію об'ємом 10 лотів, а ціна пункту зросте до $152.

Виходить, при роботі без плеча кожен збитковий пункт коштує півтора цента. А з КП 1:1000 — 152 долара.

Варто працювати з плечем

Часто форекс-тренери кажуть – не користуватися великим КП, це призводить до втрати грошей. Гліб Задоя, один з найвідоміших аналітиків в РФ, в навчальних відео на Youtube-каналі не раз говорив – досить важеля 1:10, а торгувати з плечем вище 1:100 не має сенсу.

Працювати з позиковими коштами брокера можна. Головне — знати, як вибрати кредитне плече на форекс.

Все залежить від ризику. Дотримуючись правила ризик-менеджменту, ніякої важіль не позбавить вас грошей. І навпаки, торгівля без позикових грошей, але без дотримання правил управління капіталом призведе до втрати депозиту.

Трейдеру необхідно прораховувати всі можливі ризики:

  • на день;
  • тиждень;
  • ордер;
  • портфель.

Обмежте збитки і працюйте з будь-яким КП.

Коли використовувати

Позикові гроші можуть використовуватися в двох випадках:

  • Необхідно розігнати капітал. У багатьох новачків немає достатньої суми для комфортної торгівлі без важеля. А заробіток 2 долари в день мало кого зацікавить.
  • Трейдер показує чудову торгівлю. Наприклад, кількість позитивних угод в 2-3 рази перевищує невдалі або співвідношення прибутку до збитку 5:1.

Як працювати з плечем і не злити гроші

Чим більше плече, тим більше втрачає трейдер з кожним пунктом у зворотний від ставки бік. Ризики високі. Але є 2 способи знизити і використовувати маржинальну торгівлю ефективно і максимально безпечно.

Не задійте весь важіль. Не торгуйте на всі гроші. Ведіть розрахунки від суми поповнення. Внесли $100 — розраховуйте точки виходу від 100 доларів, а не від 10 000.

Виставляйте стоп-лоси. Наприклад, ваш депозит 1000 доларів. З важелем 1:1000 купили 1000 акцій по 100 USD кожна. Якщо котирування цінного паперу впали до 99 USD, втратите весь депозит. Але поставивши стоп-лосс на позначці $99,75, максимальний збиток склав би $250.

Грамотне використання позикових грошей дозволить швидше розігнати депозит без порушення ризик-менеджменту.

Як ЦБ відноситься до великого важеля

Центральний Банк Росії — головний форекс-регулятор в РФ.

Станом на жовтень 2018 року максимально допустиме плече, надається компаній з ліцензією ЦБ РФ — 1:50. Однак у середині осені 2018 Ольга Шишлянникова, заступник директора департаменту ринку цінних паперів та товарного ринку ЦП розповіла інформаційному агентству Reuters про плани знизити максимальний важіль до 1:30.

Головна причина — скарги російських трейдерів на збитки. Середній термін існування рахунки — 30-180 днів. Дохід трейдерів склав менше 90 млн. руб. Збиток — 300 млн.

18 жовтня в Сочі стартував Форум інноваційних фін. технологій FINOPOLIS 2018. На заході обговорювалася більш жорстку вимогу до маржинальної торгівлі — повна заборона для некваліфікованих інвесторів.

Дилери висловили невдоволення подібним планам регулятора. У РФ через брокерів російських компаній працюють близько 8 тис. трейдерів. Ввівши більш жорсткі обмеження по роботі з маржею, приріст клієнтів зменшиться – багато новачки будуть вибирати офшорні компанії.

Надійні брокери з максимальним важелем

Топ 8 брокерів з важелем більше 1:500.

  • XM — 1:888. Для рахунків Micro і Standard з балансом до 20 000 доларів.
  • RoboForex — 1:1000. Позика доступний на стандартних і центових рахунках. Використовувані торгівельні інструменти — валютні пари і метали.
  • Альпарі — 1:1000. Торгівля доступна основними валютними парами і крос-курсами. У першому випадку максимальна номінальна вартість до 5 млн. доларів. У другому — до 3,5 млн.
  • Forex4you — 1:1000. Максимальний важіль доступний при балансі до $10 000.
  • Instaforex — 1:1000. Може бути знижена до 1:600 для акаунтів з балансом понад 1000 доларів.
  • FreshForex — 1:2000. Доступний на рахунку Classic MT5. На Classic MT4 макс. важіль 1:1000.
  • Grand Capital — 1:2000 на рахунках Standard і Swap Free з мінімальним депозитом 100 доларів.
  • Exness — 1:Нескінченність. Доступно на рахунках Cent, Mini і Classic. Для підключення послуги необхідно мінімум 1000 доларів на рахунку та закрити від 10 позицій загальним обсягом 5 лотів.

Ми розглянули, що кредитне плече на Форекс — це кошти, що видаються брокером борг. Грамотно підходите до вибору КП та управління ризиками. Тоді важіль перестане бути головною причиною зливу.

Читай також: