Спреди у форекс брокерів: що це, як платити і де вигідніше

Спреди для форекс брокера — основне джерело доходу. Якщо трейдер не враховує його в торгівлі, втрачає частину прибутку або йде у велику просідання. А вибравши компанію з невигідними умовами, втрачена сума стає надто відчутною.

Що це таке

Ціна купівлі та продажу будь-якого інструменту на платформі відрізняється аналогічно обмінного пункту валют. Ви обмінюєте 100 доларів на 6600 рублів, обмінник продає 100 доларів іншому покупцю за 6800. Різниця 200 рублів між цінами — спред.

Дилер — посередник, який об'єднує приватних трейдерів, а різницю між цінами покупки і продажу залишає собі у вигляді комісії.

Як розраховується Bid і Ask

Бид — вартість продажу. Аск — котирування покупки. У терміналі вказується в пунктах.

На графіку за замовчуванням виставлена тільки вартість продажу, із-за чого на Аск трейдери часто не звертають уваги, втрачаючи з-за цього свій капітал.

Щоб вивести на графік значення покупки в MetaTrader 4, потрібно відкрити вкладку «Графіки — Властивості» і включити відображення лінії Аск.

Чорним кольором на скріншоті показано вартість продажу. Червоній — покупки. Відкривши угоду, трейдер відразу піде в мінус на різниці між котируваннями. На прикладі це 8,7 п.

Зазвичай значення набагато нижче. Скріншот зроблений у вихідний день, а перед закриттям ринку спостерігається сильне розширення.

Плаваючі та фіксовані значення

Дилери пропонують 2 варіанти розрахунку: фіксований та плаваючий. Перший дозволяє торгувати завжди з однією комісією. Це просто і зручно. Але в другому випадку мінімальна різниця між котируваннями Бід і Аск в десятки разів нижче, що набагато вигідніше.

Наприклад, на платформі Робо Форекс на стандартних рахунках по парі AUDCAD фіксований спред 8 пунктів. А середній плаваючий 3,1 п.

Але важливо враховувати, що плаваючий розширюється в залежності від ліквідності.

Фікс. значення розширюється і при форс-мажорних ситуаціях. Але це рідкість.

Трейдер сам визначає зручний для роботи, тип розрахунку комісії. Для цього рекомендується з'ясувати, кращий час торгівлі і дізнатися підтримки дилера про максимальні плаваючих ставках по тих активів.

Розрахунок вартості пункту

Пункт показує зміну в останній цифрі котирування. Але термінали відображають ціну активу по новій системі числення, коли після коми ставиться 5 або 3 знаки в залежності від активу. Трейдери і дилери вважають пункти за старою системою, з 2 і 4 знаками після коми.

Котирування купівлі та продажу на скріншоті вище: 1,16588 і 1,16501. Пункт — 4-я цифра. Отже, різниця між цінами 8,7 п.

Коли на сайті компанії вказано спреди від 0,1 пункту, в терміналі мінімальна різниця дорівнює 10 одиницям. Щоб було легше запам'ятати, мінімальна зміна у третій та п'ятій цифрі називають піпсом. У другій і четвертій — пунктом.

Обсяг угоди вважається лотами. 1 лот — це 100 000 одиниць базової валюти. На ринку торгують банки та інші великі гравці, їм зручніше працювати з лотами, а не купувати валюту по крупинках.

Формула розрахунку вартості пункту: (Лот * Пункт) / Поточний курс активу.

Наприклад, поточна ціна EURUSD 1,1650. Отже, вартість пункту визначається: (100 000 * 0,0001) /1,1650. Результат 8,58 USD — вартість 1 пункту.

Якщо спред на парі 2 п., з лота трейдер заплатить 17,16 USD.

Впливають плече і обсяг ордера на спред

Для торгівлі на Форекс трейдер повинен володіти капіталом для покупки мінімум одного лота, якщо планує працювати без плеча.

Кожен брокер надає кредитний важіль. Найпопулярніший варіант — 1:100. Це означає, що для покупки лота трейдеру потрібно тільки сота частина його вартості — 1000 доларів.

Максимальне плече у дилерів зазвичай 1:500, але деякі дозволяють торгувати з важелем 1:1000 або 1:2000. На платформі Exness обмежень немає.

Незважаючи на надання кредиту брокером для торгівлі, spread повністю виплачує трейдер. Плече ніяк не впливає на комісію. Від його величини залежить лише необхідна сума застави.

Дробовий лот. Не обов'язково входити цілим лотом. Дилери дозволяють відкривати ордер десятої або сотою частиною (0,1 або 0,01) — трейдеру знадобиться ще менше грошей для торгівлі.

Щоб відкрити ордер з плечем 1:100 і 0,01 лотом, знадобиться заставу в 10 доларів.

Як ліквідність впливає на спреди

Ліквідність — можливість товару купуватися і продаватися. Чим більше торгують певною валютою, тим вище у неї купівельна спроможність.

Коли інструментом користується більшість трейдерів, брокеру вигідно ставити за ним мінімальну різницю між котируваннями покупки і продажу. Актив легко купити або продати, трейдер практично не помітить витрат, а компанія приверне нових клієнтів.

З менш популярними активами ситуація інша. З-за відносно невисокого попиту і пропозиції комісія, як правило, в десятки разів вище.

Прмер: фіксований spread на парі USDZAR (долар США/Південноафриканський ренд) на платформі RoboForex 72 пункту.

Котирування пари 13,1768 на момент підготовки статті (серпень 2018). Ціна пункту 0,75 USD. Отже, при відкритті ордери 1 лотом з рахунку трейдера автоматично зніметься 187,5 доларів.

Від редакції. Брокери передбачають розділ зі специфікацією контрактів. Відкрийте його перед початком роботи, подивіться дані по кожному активу. Побачите, різницю ліквідності між інструментами.

Інші фактори, що впливають на ліквідність:

  • День тижня і час доби. В п'ятницю ближче до ночі значення розширюються через зниження торгової активності. Подібне відбувається щоночі, особливо з 21:00 до 00:00, до початку роботи біржі Токіо.
  • Свята. З-за різкого зниження активних учасників ринку спреди також починають розширюватися.
  • Вихід важливих макроекономічних новин. В цьому випадку ціна покупки може залишитися на колишній позначці, а котирування продажі впадуть. Або навпаки.

Вигідні брокери з нульовими спредами?

На сайтах деяких дилерів вказується інформація про нульової різниці котирувань на платформі. Компанії дозволяють відкривати трейдерам торгові рахунку, не відрізняються котируваннями Бід і Аск.

Але в дійсності вигода присутній не завжди. Дилер все одно стягує комісію, лише іншим способом — за торговий оборот. Як правило, відповідає стандартному спреду.

Приклад — Instaforex. Рахунок типу Standard дозволяє відкривати угоди з різницею Bid і Ask 3-7 п. без комісії. Аккаунт Eurica стягує 0,03–0,07% з лота.

3 випадки, кращої роботи з комісією

Відсутність різниці між котируваннями продажу і покупки не завжди економить гроші, але в деяких випадках робота вигідна.

  1. Під час скальпинга. Прибуток у піпсовщіков 3-5 пунктів. Сплачуючи комісію за оборот, трейдер збереже велику частину прибутку.
  2. При трейдингу всередині дня. Комісія не дозволить зайвий раз збити стоп-лосс, що часто відбувається при торгівлі інтрадей.
  3. При виставленні відкладених ордерів. Новину чи інший фактор впливає на торгівлю, і з-за розширеного спреду угода не відкриється за вказаною ціною.

Як захиститися від великих втрат

Правило №1. Завжди перевіряйте актуальний спред.

За даними СРО США National Futures Association в 2018 році майже 48% трейдерів компанії Interactive Brokers торгують в плюс. IB — один з найпопулярніших в світі брокерів серед професійних трейдерів.

Відсоток прибутковості у решти 5 дилерів зі списку склав близько 30%.

Компанії пропонують доступні умови для новачків, крім Interactive Brokers.

У 2016 році проводився офіційний опитування трейдерів на валютному ринку. Виявляється, тільки 30% респондентів регулярно стежать за зміною різниці у форекс брокера. Кожен третій заробляє на платформі Amarkets і стежить за різницею цін. Можливо, є зв'язок між цими даними?

Якщо актуальні значення не вказані на сайті брокера, дивіться термінал.

Правило №2. Слідкуйте за економічним календарем і не відкривайте контракти перед виходом важливих новин.

Особливо актуально правило при роботі з плаваючими спредами.

Відкрийте сайт ru.investing.com і знайдіть економічний календар. Виберіть країни, валюту, використану для торгівлі, і вивчіть новини вийшли, позначені 3 бичачими головами (вищим ступенем важливості) і не торгуйте в цей час.

Брокери з вигідними комісіями

Для торгівлі з плаваючими ставками редакція Binium рекомендує:

  • Exness;
  • RoboForex;
  • FxPro;
  • FxOpen;
  • Forex Club.

Ознайомитися з даними по кожному брокеру можна в опублікованій раніше статті на binium.ru.

З фіксованими ставками краще працювати з:

  • Альпарі;
  • Forex4you;
  • NordFX;
  • FreshForex;
  • Amarkets;
  • STForex та ін.

Повний список опублікований у статті «10 форекс брокерів з фіксованим спредом».

Вплив комісії на трейдінг

Середньо - і довгострокові трейдери працюють, не зациклюючись на значеннях вартості покупки і продажу. Кілька пунктів від місячного доходу — непомітна плата за можливість торгувати.

Скальперів та іншими короткостроковими спекулянтам доведеться підлаштовуватися під комісію дилера. Спред може вибивати стоп-лосс або відбирати серйозну частину прибутку. Складно стає торгувати на новинах і вночі. Стратегія повинна враховувати особливості спреду.

Його потрібно розглядати при установці тейк-профітів і стоп-лоссов. Перший встановлюється трохи ближче, другий — далі.

Cashback-сервіси. Повернення частини спреду від форекс брокера

Деякі дилери пропонують клієнтам кешбэк-сервіси. Учасники акції при відкритті угоди повертають частину сплачених грошей.

  1. Forex4you. Брокер повертає до 50% з різниці або до 10 доларів з 1 лота по EURUSD.
  2. Alpari. Програма лояльності брокера надає бали за активність на платформі і знижку на свопи і комісію. Бали можна обмінювати на гроші.
  3. RoboForex. 5-15% залежно від обсягу торгівлі. Нараховується при обороті від 10 лотів. На рахунках Prime кешбэк фіксований 5%.
  4. NPBFX. Нараховується на операцію об'ємом від 0,1 лота. Максимальний повернення 60%. Отримані гроші доступні для виводу і торгівлі.

Кешбэк — вигідний сервіс для трейдера, що допомагає заощадити на комісіях.

Чек-лист

  1. Спред — різниця між цінами купівлі та продажу, утримувана брокером в якості комісії.
  2. Вимірюється в пунктах. Формула розрахунку вартості пункту: (Лот * Пункт) / Поточна ціна інструменту.
  3. Різниця буває плаваючою і фіксованою. У звичайних ситуаціях перший варіант вигідніший. Вночі, при виході новин і в інших ситуаціях плаваюча комісія сильно розширюється.
  4. Плече не впливає на суму, залишену брокером собі.
  5. Пропозиції дилерів працювати з нульовими спредами рідко вигідні стягується додаткова комісія. Але в деяких випадках з нею зручно працювати.
  6. Чим нижче ліквідність торгового інструменту, тим більше різниця між Бід і Аск.
  7. При роботі з плаваючою різницею постійно стежте за поточними значеннями і економічним календарем.
  8. Деякі брокери запустили Cashback-сервіси. Користуйтеся пропозицією, щоб заощадити.

Спред у форекс брокера — важлива деталь при торгівлі на валютному ринку, про яку забувають багато новачків. Враховуючи ці дані, можна значно скоротити витрати і поліпшити ефективність торгової системи.

Читай також: